びすくんです
2017年5月の個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用報告になります。
毎月10,000円を、地道にコツコツ年金積立てをしています。
個人型確定拠出年金についての詳しい説明については、下記記事をお読みください。
累計での結果報告
今月は、北朝鮮のミサイル問題もありましたが、雰囲気としては、またか・・・みたいな空気になっています。ミサイル打っても、どの国も反応が乏しくなってきています。
特に米国、トランプ大統領のロシアゲート疑惑により、北朝鮮どころではないのかもしれない。
そんな雰囲気も、市場に反映されているのかは、分かりませんが。
北朝鮮問題が無かったことのように、反発し、市場は好調を維持しています。
それでは、前月との比較です。
資産残高 2,725,021 +261,581
拠出金累計 2,089,283 +10,000
損益 635,738 +251,581
損益率 30.4% +11.4%
前月と比べると、急激にプラスへと変化しています。
北朝鮮問題で、一時的に下落していましたが、解消し市場はさらに上昇中です。
損益率が30%を超えてきました。ここまで上がるとは想像していませんでした。
下がる事も想定していますので、一喜一憂しないように気持ちを保つようにしています。
今月は、DCニッセイ外国株式インデックスから、iFreeNYダウ・インデックスにスイッチングしました。
米国100%のインデックスになるので、さらに上下が激しくなりそうです。
普段の投資と比べて、売り買いが出来ないので、長い目で見る!が肝心のようです。
資産残高の推移はこんな感じ
トランプラリーで資産が着々と増えていましたが、長い目で見れば、市場は良い方向に向かっています。今後どうなるかは不明ですが。
現在は、拠出金を10,000円に設定していますが、状況によって、23,000円まで増やすかもしれません。
困っている点
これです。
SBI証券が、誤操作で売却をして損をしたらしく、それの補填として微々たる金額が戻ってきています。
それが、この2円です(笑)
誤操作というダメな点もありますが、あまりニュースにはならなかった模様。
たまたま私がスイッチングしていた期間のため、元のDCニッセイ外国株式インデックスに入金されてしまいました。
画面的に、スッキリさせたいのですが、この2円が気になってしまいます。
スイッチングしようにも、値が小さすぎるので、
「無理にスイッチングしようとすると、0円になってしまいます!」と表示されるため、スイッチングは出来ない模様。
DCニッセイ外国株式インデックスを、10000円積立てした後でないと、スイッチングさせてくれないそうです(´・ω・`)
元本変動型商品のランキング
今月は、変動がありました。
私が今回スイッチングした、iFree NYダウ・インデックスが、3位から陥落。
その代わり3位に入ってきたのは、iFree 8資産バランスです!
ようやく、バランスファンドが人気の一角として、上位に上がってきたので、嬉しく思います。
今後、メインとしても良いと思っていた、バランス系のファンドです。
ブロガーが選ぶ、Fund of Year 2016に、堂々の4位と入っています。
実は、ここだけの話ですが、この「iFree8資産バランス」に投票口数すべてを投票しました!
Fund of Year2016では、バランス系のトップを走っていた、セゾン・バンガード、グローバルバランスファンドを抜いての、4位ですから注目度が高かったわけです!
また、セゾンより、iFree8資産バランスの方が、運用コストが安い点もあり、こちらが人気になっています。
それに焦ったのか、セゾン投資さんが、信託報酬を下げてくるなど、良い面もありました。
最近のiDeCoニュース
・他のブロガーさんが、ニュースにあげていた、2大ネット証券の運用管理費0円の話題でしょうか!。
SBI証券の確定拠出年金で、運用管理費0円にします!と発表後、すぐに、楽天証券側も0円にするなど、確定拠出年金の仁義なき争いが勃発しました。
これから確定拠出年金に入る人にとっては、メリットがあるので、ナイスなタイミングだったと思います。
・確定拠出年金の協会が、販促として「マンガでわかるiDeCo」サイトをオープンしました。イデコちゃんも出るので、一度見てみると良いデコ!
マンガ・アニメでわかるiDeCo|イデコガイド|老後のためにいまできること、iDeCo|国民年金基金連合会
・iDeCO加入者が続々増えているそうです。
4月での加入者数は、5万4千人となり、現存加入者数が40万人を突破したそうです。
今後も、増え続けるとみられます。そのくらい節税について考えている人が増えるということは、良いことですね!
《参考》
個人型確定拠出年金を始めるなら、下記の証券の口座開設したほうが良いと思います。
SBI証券の場合は、資料請求から始めてみるのがオススメです。
・楽天証券
この2つが、現状、最良の商品を取り揃えています。
また、口座手数料は0円になるなど、さらにオススメとなっています。
口座開設には、マイナンバーカードが必要になってきましたので、ご注意ください。
確定拠出年金をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。