びすくんです
2024年3月のイデコ(個人型確定拠出年金)の状況です
長期で年金を積立していますが、現在は5000円/月にしました
その分を、つみたてNISAの方にシフトしているので、大きく増える事は今はない感じです。
米国とかでは、401Kとも言われて、企業型確定拠出年金が主ですが
積み立てていた企業を辞めてから、個人型に変更して積み立てしています。
あらためてですが、メリット・デメリットはこんなところ
メリット：節税対策(所得控除ができる)
受取金が非課税
デメリット：60歳まで引き出す事ができない
引き出す方式によっては、税金がかかる場合がある
確定拠出年金は退職金制度なんですよね
現在はメリットはほぼ無いのですが、コツコツと積み立てています。
資産状況
ニッセイ外国株式インデックス 1,993,991 → 1,992,772
eMAXIS Slim 米国株式S&P500 4,440,393 → 4,420,715
損益 2,466,498 → 2,440,601
米国市場は最近調整局面に入った模様で、横横です。
先月との数値からみても、ほぼ変わらない形となっています。
直近12ヶ月の拠出金と資産残高の推移
累計500万を超えてから上昇してきましたが、今月は横横となっています。
安定してると見ても良さそうですが、全世界的な経済下落などが起きれば、半分になる可能性もあるので、その点は考慮しておかないと行けないです。
最近の、中東やロシア関連の戦争とかも続いていますし、
どうなるかは、世界的に見て不明ですから、その時の心の準備は必要そうです。
長期的に見て、60歳になった頃にプラスでさえいればいいなと思っています。
以上、2024年4月の個人型確定拠出年金の状況でした。
びす。
