びすくんです
2018年8月の個人型確定拠出年金(iDeCo)の拠出がされたので結果になります。
以前の会社でやっていた、企業型確定拠出年金を積立開始して、個人型に変更はしていますが積立開始から、丸10年目になります。
長い間コツコツと自動的に年金を積立して、現在にいたります。
現在は、銀行からの自動引き落としにしているので、ほったらかしで運用中ですｗ
個人型確定拠出年金についての詳しい内容については、過去記事をお読みください。
累計での資産状況
あおぞらDC定期(1年)が、2,722,911円
iFree NYダウインデックス 145,020円(積立中)
DCニッセイ外国株式インデックス 87,338円
中東懸念と北朝鮮問題が発生した時に、リスクを抑えるべきと思い、あおぞらDC定期にスイッチングしています。現在もそのまま運用中です。
その後、iFree NYダウインデックスと、DCニッセイ外国株式インデックスを別に積立しています。
前月との比較です
資産残高 2,955,269 +19,626
拠出金累計 2,312,283 +20,000(今月積立分)
損益 642,986 -374
損益率 27.8％ -0.3％
前月と比べると、374円マイナスです。
NYダウは好調ですが、外国株式で利益が減っています。
資産残高の推移はこんな感じ
12ヶ月の推移になります。
緩やかにですが、右肩上がりで上昇していますが、ほとんどが積立分になります。
元本変動型商品のランキング
トップ１，２は不動です。
iFree NYダウインデックスが3位に上がりました。
先月3位だったiFree 8資産バランスは6位まで下がっています。
ひふみ年金(ひふみ投信)ですが、大幅に基準額がマイナスとなっており、ツイッター等で、叩かれているようです。
元本変動型のアクティブファンドですから、下がる可能性は普通にあります。
それを、資産が減ったからと言って文句を言うのはお門違い！
マネーリテラシーが無い日本人の一面が垣間見れた気がしました。
ちなみに、先月の基準額は15,538円でしたので、-1,029円となり、6.8％下がった事になります。
直近のひふみ投信のグラフです。
2017年からのグラフですが、右肩上がりで、2018年2月の米国市場の下落と共に同じように下げています。米国はその後、戻しており好調を維持していますが、日本の株式は、維持した状態で推移。
ひふみの基準額が上昇しないのは、日本の株式がほとんどを占めるからです。
以上、2018年8月の個人型確定拠出年金(iDeCo)の運用状況でした。
《参考》
個人型確定拠出年金を始めるなら、下記の証券の口座開設したほうが良いと思います。
私が入っているのは、SBI証券のSBIベネフィット・システムズになります。SBI証券から加入できます。
ただ、最近は、楽天証券のバンガード株シリーズや、マネックス証券のeMAXIS Slimシリーズといった、良ファンドを設定してきています。
どこが良いか？見極めながら加入したほうが良さそうです。
・楽天証券
この３つが、現状、最良の商品を取り揃えています。
また、口座手数料も安いので、オススメとなっています。
投資をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。
