びすくんです
2017年5月のポートフォリオをチェックしました。
5月は、北朝鮮のロケット発射、各国の大統領選挙により市場は右往左往しました。
中でも最近の米国大統領による「ロシアゲート事件」になりそうな案件が出ており、近頃の市場は下落気味でした。
資産の方は、前月と比べ+1.4%と上がってはいますが、直近で市場は下がったので、あまり上げている感じはしません。
現在のポートフォリオ
詳しいポートフォリオ比率(前月比)
日本株式 43.6％ -0.5％
海外株式 27.6％ +0.4％
新興国株式 6.6％ +0.1％
日本債券 2.2％ -0.1％
金・プラチナ 20％ -0.9％
日本株式が若干下がっており、逆に海外株式が若干上がっています。
米国株の下落と共に日本株式も下がっていましたが、戻りきっていないためのようです。
純金とプラチナについては、下落しておりその分比率が減っています。
現在のアセットアロケーション分析
資産全体の「期待リターン」と「リスク」です。
日本株式の比率が高いため、リスクが高めとなっています。
債券比率が低いのも原因のようです。
期待リターン(年率) 5.13％
リスク(年率) 17.47％
今後の方針について
現在、投資活動をしているのは、2点のみとなっています。
・金プラチナ積立てを、田中貴金属工業で、各5,000円づつ積立てを行っています。
・個人型確定拠出年金として、iFree NYダウインデックスに、月10,000円を積立てしています。ただ、年金の枠組みですので、ある意味サブな関係上、グラフには反映されていません。おまけみたいなものですね！
両方とも、当分の間は継続して行っていこうと思います。
今後の目標は？
・現状を見ても、日本株式の比率が43.6％と多くを占めています。
売却することで、バランスを取る動きをしたいと思っています。
今月には、日本の個別株を１つ以上売却する予定です。
これにより、リスクが若干下がってくるのでは？と考えています。
・長い目で見てですが、日本株式の半分程を、海外株式へと変更したいと考えています。状況を見て、日本の個別株を売却後、米国株か同等のものを購入する予定です。
・キャッシュの確保
生活防衛資金が徐々に減っており、心もとない状況が続いています。バランスを取るために、確保する必要がありそうです。
日本株式と、米国株式ポートフォリオ
今月から、こちらのグラフも出すようにしました。
日本株式の中では、個別株が多くを占めており、71％と高くなっています。
今月に、何個か売却することで、比率を下げようと考えています。
(1306)TOPIX連動型上場投資信託については、現在積立てを行っていません。
比率が下がってくれば、投資する予定ではありますが、当分は無さそうです。
米国株式比率です。
こちらは、VTが多くを占めているので、良い感じです。
VTとは、バンガード社のETFで、世界全体の株式を網羅しているものになります。
MSCIコクサイと似たようなイメージでしょうか。
比較的安定し、世界の市場動向と同じ動きを取ります。
米国株については、現在個別株式を４銘柄購入していますが、現時点では増やす予定は立てておりません。
まずは、キャッシュを確保してから、どうするか考えようと思っています。
主に下記のものに、投資しています
日本株式 43.6%
その他、日本個別株(NISA枠もあり)
海外株式 27.6％
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(一部NISA枠)
VOO バンガード S&P500ETF
ニッセイ外国株式インデックスファンド(NISA枠、2014年)
MO アルトリア 、PG P&G
新興国株式 6.6%
VWO バンガード･FTSE･エマージング･マーケッツETF
三井住友TAM－SMT新興国インデックス・オープン
国内債券 2.2%
ＤＩＡＭ公社債ＯＰ中期
三井住友TAM－SMT国内債券インデックス・オープン
純金・プラチナ 20.0%
田中貴金属工業 GP@積立てくん 純金/プラチナ積立
以上、2017年5月のポートフォリオ状況でした。
《参考》
私の使用している証券は、SBI証券になります。
NISAを使用しての、外国株式購入をメインに使用するのであれば、マネックス証券がオススメです。
・ＳＢＩ証券 (右上の「今すぐ口座開設」から)
・楽天証券 
購入手数料、口座手数料も安いので、オススメとなっています。
口座開設には、マイナンバーカードが必要になってきましたので、ご注意ください。
投資をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。
