資産管理と家計簿をつけているサイト、マネーフォワードがオススメです。
基本無料ですが、家計簿の分析等が必要な場合は有料となります。
今まではエクセル使用して、投資内容、銀行の残高や支出等をシートごとに作成し、その都度入力し、グラフを作成して資産管理していました。
基本画面
各銀行や証券会社を登録(無料だと最大10箇所まで)することで、 総資産の分類が円グラフで表示されます。
このマネーフォワードは、資産管理から、家計簿までを簡単につけることが可能です。
マネーフォワードの項目
・ホーム
各証券会社、銀行、ポイントカードの値を更新ボタンで最新の値へ半自動でできる。
資産の内訳グラフを表示。
・家計
カレンダー上に、今月の収入と支出が表示され、現時点での当月収支を表示。
・予算
収入を入れることで、ある程度の予算の振り分けを自動化
ひと月の支出がひと目で見れて便利、予算オーバー等を防げる
・資産
資産の一覧表、資産推移、負債(ローン等)との推移を表示。
・分析(有料)
無料で使用中なので未使用。
先月のデータを元に今月の家計簿を分析し、助言してくれるようです。
登録内容のオススメ
無料で使用する場合、最大10箇所の金融機関の登録が可能です。
私の場合下記のような登録をしています。
■金融機関内容
・銀行 ３件
住信SBIネット銀行
三菱東京UFJダイレクト
ゆうちょ銀行
・証券 ３件
SBI証券
マネックス証券
楽天証券
・ポイントサイト
楽天ポイント
Tポイント
・個人型401K
SBI証券 個人型401K
・その他
田中貴金属工業、純金/プラチナ積立
以上、10箇所を登録しています。
他に登録できなかった、未WEB系の銀行、あまり使用してない証券会社については、どうしようか悩み中。
この際、使用停止してしまうか、現在メインの銀行に集約するのも良いかもしれません。
