ビスくんのフリースタイルライフ

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節約生活とともに、フリースタイルライフを目指します。

SBI証券サイトの、iDeCoロボを試してみた。これであなたに合ったiDeCoを設定できる?

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びすくんです

 

SBI証券のコンテンツに、iDeCoロボ|SBI証券が出来ていたので、ためしてみました。

 

質問に答えていくと、ベストなiDeCo商品を紹介してくれるそうです。

 

質問は計5個

Q1 あなたの年齢を教えてください。

Q2 今までに、株式や投資信託を購入したことがありますか?

Q3 投資への関心度で近いものをおしえてください。

Q4 100万円を1年間投資した場合の利益と損失のイメージは?

 

私の結果

「やや堅実派」になりました。

 

次に、

「国際債券」、「バランス」、「おまかせ」 の3つのカテゴリーを選ぶそうです。

えーと、国内株式も海外株式も選択肢にないのね・・・

 

じゃ、バランスで!

 

結果は?

オススメ1 みのり投資(確定拠出年金専用) 

オススメ2 DCインデックスバランス(株式40)

オススメ3 DCニッセイ/パトナム・Gバランス(債券重視)「愛称:ゆめ計画30」

 

この3つになりました。

「iFree 8資産バランス」当たり出てくれればよかったのに!o(`ω´*)o

 

ちなみにどんな商品なのかチェックしてみた。

 

オススメ1 みのり投資

内外株式のアクティブファンドのようです。

 

照会先:株式会社ポートフォリア

信託報酬:1.674%

主な投資先、日本株

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えーと、全然バランスファンドじゃないし!

日本株式70%って、普通のアクティブファンドじゃないか!!

それに、現金等、30.5%部分が気になります。

ということで却下!

 

オススメ2 DCインデックスバランス(株式40)

追加型投信、資産複合のバランスファンドのようです

 

運用先:日興アセットマネジメント

信託報酬:0.1944%

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株式が40%、債券が55%のバランスファンドのようです。

 

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組み入れ銘柄も、ちゃんと記述されているので、分かりやすい。

結構堅実なバランスファンドなので、安心感があります。

 

日本株式では、トヨタ三菱UFJ、NTTと大型株

海外株式では、アップル、マイクロソフトエクソンモービルと同じく大型株

債券は、日本の利付国際、海外はアメリカ債券のようです。

 

信託報酬も低コストですし、iDeCoに設定しても問題無い気がします。

 

オススメ3 DCニッセイ/パトナム・グローバルバランス(愛称:ゆめ計画)

愛称:ゆめ計画・・・愛称ついてるのは、嫌な感じしかしないんだけどw

それではどうぞ

 

追加投資型、資産複合のバランス系ファンド

委託会社:ニッセイアセットマネジメント株式会社

信託報酬:債券重視型 1.188% ⇐オススメされたのはコレ

     標準型   1.404%

     株式重視型 1.620%

 

はい、嫌な予感的中。コストが高いバランスファンドです。

 

iDeCoには、絶対選ばないけど、一応説明

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3タイプあるけど、比率が違うだけ。

比率違うだけで、コストも変更するって点も、いやらしいw

 

組み入れ銘柄は、

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日本株式は、大型株。

国内債券は、利付国債と至って普通

 

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海外株式は、アメリカ64%を占め、大型株。

海外債券は、アメリカ34%を占め、アメリカ国債がメインと普通

 

内容的には、良さそうな感じですが、信託報酬の高さが際立ち、選択肢に入りません。

以上

 

 まとめ

オススメ2の、DCインデックスバランス(株式40)だけが、選択肢に入る感じでした。

 

これ、信用して、オススメ1と3をiDeCoに設定したら、痛い目に合いそう。

SBI証券さん、もう少し良さそうな物がオススメに出るようにしてください!

 

最後にもう一度リンクを貼っておきます。

iDeCoロボ|SBI証券

 

お気づきの方も、いるかと思いますが、SBI証券iDeCo(個人型確定拠出年金)にも、罠となる商品がゴロゴロしております。

間違っても、高コスト商品にはご注意ください。

 

低コストで、良さそうな商品は過去記事をご覧ください。 


 

《参考》

個人型確定拠出年金を始めるなら、下記の証券の口座開設したほうが良いと思います。

私はSBI証券を使用していますが、楽天証券iDeCoにも素晴らしい商品が揃っています。

SBI証券

楽天証券

この2つが、現状、最良の商品を取り揃えています。

また、口座手数料も安いので、オススメとなっています。

 

投資をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。

オススメの投資本を紹介します!投資する前に読みましょう!