びすくんです
SBI証券のコンテンツに、iDeCoロボ｜SBI証券が出来ていたので、ためしてみました。
質問に答えていくと、ベストなiDeCo商品を紹介してくれるそうです。
質問は計５個
Q1 あなたの年齢を教えてください。
Q2 今までに、株式や投資信託を購入したことがありますか？
Q3 投資への関心度で近いものをおしえてください。
Q4 100万円を１年間投資した場合の利益と損失のイメージは？
私の結果
「やや堅実派」になりました。
次に、
「国際債券」、「バランス」、「おまかせ」 の３つのカテゴリーを選ぶそうです。
えーと、国内株式も海外株式も選択肢にないのね・・・
じゃ、バランスで！
結果は？
オススメ１ みのり投資(確定拠出年金専用)
オススメ２ DCインデックスバランス(株式40)
オススメ３ DCニッセイ／パトナム・Gバランス(債券重視)「愛称：ゆめ計画30」
この３つになりました。
「iFree ８資産バランス」当たり出てくれればよかったのに！o(｀ω´*)o
ちなみにどんな商品なのかチェックしてみた。
オススメ１ みのり投資
内外株式のアクティブファンドのようです。
照会先：株式会社ポートフォリア
信託報酬：1.674％
主な投資先、日本株式
えーと、全然バランスファンドじゃないし！
日本株式70％って、普通のアクティブファンドじゃないか！！
それに、現金等、30.5％部分が気になります。
ということで却下！
オススメ２ DCインデックスバランス(株式40)
追加型投信、資産複合のバランスファンドのようです
運用先：日興アセットマネジメント
信託報酬：0.1944％
株式が40％、債券が55％のバランスファンドのようです。
組み入れ銘柄も、ちゃんと記述されているので、分かりやすい。
結構堅実なバランスファンドなので、安心感があります。
海外株式では、アップル、マイクロソフト、エクソンモービルと同じく大型株
債券は、日本の利付国際、海外はアメリカ債券のようです。
信託報酬も低コストですし、iDeCoに設定しても問題無い気がします。
オススメ３ DCニッセイ／パトナム・グローバルバランス(愛称：ゆめ計画)
愛称：ゆめ計画・・・愛称ついてるのは、嫌な感じしかしないんだけどｗ
それではどうぞ
追加投資型、資産複合のバランス系ファンド
委託会社：ニッセイアセットマネジメント株式会社
信託報酬：債券重視型 1.188％ ⇐オススメされたのはコレ
標準型 1.404％
株式重視型 1.620％
はい、嫌な予感的中。コストが高いバランスファンドです。
iDeCoには、絶対選ばないけど、一応説明
3タイプあるけど、比率が違うだけ。
比率違うだけで、コストも変更するって点も、いやらしいｗ
組み入れ銘柄は、
日本株式は、大型株。
国内債券は、利付国債と至って普通
海外株式は、アメリカ64％を占め、大型株。
海外債券は、アメリカ34％を占め、アメリカ国債がメインと普通
内容的には、良さそうな感じですが、信託報酬の高さが際立ち、選択肢に入りません。
以上
まとめ
オススメ２の、DCインデックスバランス(株式40)だけが、選択肢に入る感じでした。
これ、信用して、オススメ１と３をiDeCoに設定したら、痛い目に合いそう。
SBI証券さん、もう少し良さそうな物がオススメに出るようにしてください！
最後にもう一度リンクを貼っておきます。
お気づきの方も、いるかと思いますが、SBI証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)にも、罠となる商品がゴロゴロしております。
間違っても、高コスト商品にはご注意ください。
低コストで、良さそうな商品は過去記事をご覧ください。
《参考》
個人型確定拠出年金を始めるなら、下記の証券の口座開設したほうが良いと思います。
私はSBI証券を使用していますが、楽天証券のiDeCoにも素晴らしい商品が揃っています。
・楽天証券
この２つが、現状、最良の商品を取り揃えています。
また、口座手数料も安いので、オススメとなっています。
投資をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。
