びすくんです。
2017年5/24から、商品が１つ追加となりした。
【元本変動型商品】
1. スパークス・日本株式スチュワードシップ・ファンド
スパークス・日本株式スチュワードシップ・ファンド(愛称 対話の力)とは？
販売会社：スパークス・アセット・マネジメント社
純資産額：11億円(2017年4/30現在)
日本の株式を中心に、中長期的リターンを狙ったファンドのようです。
※成長と配当両方取れるファンドのことです。
目論見書より
投資候補企業の選定としては、
・現在の株価が、その企業の潜在的な価格に比べて割安か？(バリュー戦略)
・経営の質が改善され、企業価値が向上する余地があるか？(成長性戦略)
この2点に重きを置いているようです。
直近のチャートは、このようになっています。
組み入れ銘柄
資産配分は、日本株式へ92.5％とリスクが高めです。
組み入れは、今後成長が伸びる、かつ、株価が安いバリュー投資となる。
どちらかというと、大型株というよりは、中小企業の株を購入し、長期的に見て成長するであろう企業に比率を高めているようです。
購入手数料、信託報酬
購入手数料 3.24％ (税込み)
運用管理費(信託報酬) 1.836％ (税込み)
実績報酬 指標の超過分から 21.6％(税込み)
解約時信託財産留保額 0.3％
まとめ
非常に、残念ですが！！！！！
なしです！！！！
中長期の投資を狙った、バリュー株式を狙ったファンドです。
目の付け所は、良いと思いますが、手数料、信託報酬が高すぎます。
また、実績報酬として、株価が大幅に上がった場合は、さらに徴収されてしまいます。
このような、商品を、SBI証券が、ナゼ！、ラインナップに取り入れたのか！！
残念でなりません。
これは、キット、こういう悪いファンドもあるから注意してね(ハート)
という反面教師的な事で、取り入れたんですよ、キット。
もっとまともな、インデックスファンドとかあるので、こちらがオススメです。
今回は、残念な商品でしたが、また新しい商品が加わると思います。
《参考》
個人型確定拠出年金を始めるなら、下記の証券の口座開設したほうが良いと思います。
SBI証券の場合は、資料請求から始めてみるのがオススメです。
・楽天証券
この２つが、現状、最良の商品を取り揃えています。
また、口座手数料も安いので、オススメとなっています。
投資をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。
