びすくんです
2017年4月のポートフォリオをチェックしました。
4月は、米国がシリアへの空軍基地へ巡航ミサイルを発射や、北朝鮮問題の関係上、市場が下落しており、資産が前月と比べ2.4%も減っています。
現在のポートフォリオ
詳しいポートフォリオ比率(前月比)
日本株式 43.1% -0.9%
海外株式 27.2% +6.3%
新興国株式 6.5% +0.1%
日本債券 2.3% +0.1%
金・プラチナ 20.9% +1.0%
海外株式が、6.3%と比率が上がっています。
NISA枠を使用して、米国株式を購入したため上昇しました。
日本株については、地政学的リスクから売られ、下落したためです。
金・プラチナについては、有事の金と同様に金の価格が上昇しているからです。
今後の方針について
現在、投資活動を継続しているのは、2点のみとなっています。
・金プラチナ積立てを、田中貴金属工業で、各5,000円づつ積立てを行っています。
・グラフに反映されていませんが、個人型確定拠出年金としては、DCニッセイ外国株式インデックスに、月10,000円を積立てています。
両方とも、当分の間は継続して行っていこうと思います。
現在のアセットアロケーション分析
資産全体の「期待リターン」と「リスク」です。
日本株式の比率が高いため、リスクが高めとなっています。
また、債券比率が少ないため、同じくリスクが高い原因だと思います。
期待リターン(年率) 5.12%
リスク(年率) 17.45%
今後の目標は?
・現状を見ても、日本株式の比率が43%と多くを占めています。
売却することで、バランスを取る動きをしたいと思っています。
ところが、配当金が入ってくる6月まで待つか、どうするかで悩んでいたりします。
・ 日本株の半分程を、日本株式から海外株式へと変更したいと考えています。状況を見て、日本株式を売却後、米国株式を購入する計画を立てています。
先月は、米国の個別株式を購入しました。
・キャッシュの確保
生活防衛資金が徐々に減っており、心もとない状況になるまえに、バランスを取りたいと考えています。
キャッシュを確保しつつ、米国株式を購入したいと、いろいろと揺れている状態です。
主に下記のものに、投資しています。
日本株式 43.1%
TOPIX上場投資信託(1306)
その他、個別株式(NISA枠もあり)
海外株式 27.2%
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(一部NISA枠)
VOO バンガード S&P500ETF
ニッセイ外国株式インデックスファンド(NISA枠、2014年)
米国個別株 KO コカ・コーラ
MCD マクドナルド
MO アルトリア
PG P&G
新興国株式 6.5%
VWO バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF
国内債券 2.3%
DIAM公社債OP中期
三井住友TAM-SMT国内債券インデックス・オープン
純金・プラチナ 20.9%
田中貴金属工業 GP@積立てくん 純金/プラチナ積立
以上、2017年4月のポートフォリオ状況でした。
現在これらに投資している証券会社は下記になります。
《参考》
3大ネット証券会社になります。どれも甲乙つけがたい良いネット証券です。このどれかを選んでおけば問題無いと思います。
・SBI証券 (右上の「今すぐ口座開設」から)
・楽天証券
購入手数料、口座手数料も安いので、オススメとなっています。
口座開設には、マイナンバーカードが必要になってきましたので、ご注意ください。