びすくんです
2017年2月のポートフォリオをチェックしました。
つい先日、外国株式インデックスファンドを売却してしまうという失敗をおかしてしまったため、バランスに変動があります。
現在のポートフォリオです。
詳しいポートフォリオ比率(前月比)
日本株式 41.2％ -0.9％
海外株式 21.9％ -6.1％
新興国株式 6.6％ -0.7％
日本債券 2.3％ ± 0％
金プラチナ 21.1％ ＋0.7％
投資用資金 6.8％ ＋6.8％
投資信託の三井住友TAM-海外株式インデックe売却したため、海外株式比率が6.1％下がっています。
この分を、別の投資先に当てたいと考えています。
ポートフォリオについては、生活防衛資金、個人用確定拠出年金(iDeCo)は、省いたものになります。
今後の方針について
現在投資しているのは、２個所となっています。
・金プラチナ積立てを、各5000円を、田中貴金属工業にて積立てを行っています。
・グラフには反映されていませんが、個人型確定拠出年金として、DCニッセイ外国株式インデックスファンドに、月10,000円を積立てています。
現在のアセットアロケーション
ポートフォリオとしては、日本株式が高い状況ですので、リスクが高めとなっております。
期待リターン(年率) 5.15％
リスク(年率) 17.73％
今年の目標
・日本株式の売却で、バランスを取る動きをしたい。
リスクが高めであるところと、目標としている配分をオーバーしているため。
・NISA枠120万円分を有効に活用したいと思っています。
候補としては、米国ETFを購入する予定です。
現在、選定中です。米国ETFには様々な物が存在します。
・キャッシュの確保
生活防衛資金が徐々に減っております、心もとない状況になる前に、バランスを取りたいと思っています。
主に下記のものに、投資しています。
日本株式 41.2%
ＴＯＰＩＸ投資信託(1306)
その他、個別株式(NISA枠もあり)
海外株式 21.9％
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(一部NISA枠)
ニッセイ外国株式インデックスファンド(NISA枠)
新興国株式 6.6%
VWO バンガード･FTSE･エマージング･マーケッツETF
国内債券 2.3%
ＤＩＡＭ公社債ＯＰ中期
三井住友ＴＳＭＴ国内債券
純金・プラチナ 21.1%
田中貴金属 純金/プラチナ積立
以上、2017年2月のポートフォリオ状況でした。
