びすくんです
2017年1月のポートフォリオをチェックしました。
市場は、アメリカ大統領トランプのハネムーン市場で、盛り上がっているようですが、先月と比べ、比率的にはあまりかわっておりません。
現在のポートフォリオです。
詳しいポートフォリオ比率
日本株式 42.1%
海外株式 28.0%
新興国株式 7.3%
日本債券 2.3%
金・プラチナ 20.4%
今月から、小数点以下第1まで表示するようにしました。
海外株式が上がっていると思ったのですが、変化は見られません。
ポートフォリオについては、生活防衛資金や、投資用資金のキャッシュ。個人型確定拠出年金(iDeCo)は、省いたものになります。
今後の方針はどうするか
現在投資しているのは、2つのみとなります。
・金/プラチナの積立を、田中貴金属工業で積立をしています。
各5,000円づつ
・個人型確定拠出年金(iDeCo)にて、ニッセイ外国株式インデックスに、月10,000円
ポートフォリオとしては、日本株式が42%と、リスクが高めとなっています。
アセットアロケーションの、期待リターンとリスクは、下記のようになっています。
期待リターン(年率) 5.17%
リスク(年率) 17.46%
日本株式を一部売却する予定を立てています。
今年の目標
・日本株式の売却で、バランスを取る動きをしたい。
リスクが高めであるところと、目標としている配分をかなりオーバーしているため。
・NISA枠を使用して、VTまたは、各種インデックスファンドの購入
VTを購入する確立が高いです。
※VT バンガード・トータルワールドインデックスETF。世界各国へ分散投資するアメリカのETFです。
・キャッシュの確保
生活防衛資金が徐々に減っており、心もとない状況になる前に、バランスを取りたい
現在の投資している銘柄
主に下記のものに、投資しています。
日本株式 42%
TOPIX投資信託(1306)
その他、個別株式(NISA枠もあり)
海外株式 28%
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(一部NISA枠)
三井住友T外国株インデックスe
ニッセイ外国株式インデックスファンド(NISA枠)
新興国株式 7%
VWO バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF
国内債券 2%
DIAM公社債OP中期
三井住友TSMT国内債券
純金・プラチナ 20%
田中貴金属 純金/プラチナ積立