びすくんです
マネールックのFP相談シリーズです。
今回は、解約した財形貯蓄700万のうち、いくら投資するか？について質問しています。
都内の会社で働いております。新入社員の時から財形貯蓄を行っておりましたが、転職することとなり、財形を解約することになりました。
700万円程まとまって入ってきたので、ただ貯金するのではなく、運用も視野に入れたいと考えています。
いくらを投資にまわして、どのように資産を分散するのがよいでしょうか。
〈相談者プロフィール〉
・女性、33歳、未婚
・職業：会社員
・住居形態：賃貸
・手取りの世帯月収：20万円
・毎月の支出目安：20万円
30代で700万ですから、お金に関しては良く貯めた方ですよねー。
都内に住んでいるので、大抵はギリギリの生活になりそうなんですけど。
私なんかは、給料はすぐに消え、ギリギリでした。
そう考えると、10年財形貯蓄で700万はスバラシイです！！
さて、FPからは、お金を4つに分けて管理したほうが良いとの事です。
よく、お財布を４つに分けましょう的な話が出ますが、似たような感じですね。
投資ですので、長期投資を見据えた場合、「老後に使うお金」がそれにあたります。
FPからは、計算で12000円/月を、インデックスファンドの投資信託へと進めています。
正解です♪
そのインデックス投資も、つみたてNISAを使用しましょうー！
といった内容でしたが、これも
正解です♪
ある程度バランスを取って資産を守り、４つの財布の1つを、つみたてNISAを利用して、インデックスファンドでの投資は、１つの解だと思います。
まだ資産運用されたことが無い人には、良い内容の記事かと思いました。
昔の自分に見せてあげたい記事なんですよねー。
昔はこんな内容の記事なんてあったのかは不明ですけど、NISAもなかったし。そう考えると、今のWEBでの投資情報は、遥かに増えており、良い内容の記事も多い気がします。
私の頃は、投資といえば株だけでしたし、投資信託も信託報酬が高く、毎月配当型投資が幅を効かせた感じでしたね。
