びすくんです
2018年1月、今年初めのポートフォリオチェックです！
去年は市場好調の波を受けましたが、今年はどのような年になるか期待を膨らませています。
ただ、株価が上下しても、心は平静に保つ事を心がけ、市場から撤退しないようにがんばるつもりです！(やっぱり、がんばらないｗ)
米大統領が変わってから、色々なニュースに事欠かない昨年でしたが、今年も似たような状況じゃないか？とか思っています。
金融緩和に手が入る可能性もあり、市場に動きが出てきそうですが今年も資産を増大していきたい所です。
2018年1月時点での、資産の方は前月と比べ外国株式の比率が上がりました。
米ドルに交換し、資産の購入に当て、一部はNISA枠を使用しています。
現在のポートフォリオ
詳しいポートフォリオ比率(2017年12月比)
日本株式 24.9％ -1.0％
海外株式 47.5％ +3.2％
新興国株式 7.3％ -0.4％
日本債権 0.7％ ±0.0％
金・プラチナ 19.6％ -1.7％
米国株式を購入しています。
まずは、米国個別株のボーイング(BA)、航空機大手で、世界シェアはトップ。
次に、バンガード社 S&P500ETFである、VOOをNISAで購入しました。
その分、米国株式が増えているので、海外株式の比率が上昇しています。
BA(ボーイング)を購入した時の記事はこちらです。
現在のアセットアロケーション分析
資産全体の「期待リターン」と「リスク」です。
期待リターン(年率) 5.27％
リスク(年率) 17.38％
先月と比べると、リスク、期待リターンが下降といった結果になっています。
期待リターン -0.04
リスク -0.06
現在の積立て投資について
現在積立てしているのは、3箇所になります。
・純金プラチナ積立てを、田中貴金属で、各5,000円づつ積立てています。
・個人型確定拠出年金(iDeCo)にて、DCニッセイ外国株式インデックスを、月10,000円積立てしていますが、こちらは年金積立てですので、サブ的な関係上、グラフには反映していません。
・楽天スーパーポイントを使って、投資信託を購入中です。
iFree S&P500インデックスを積立てていましたが、商品を変更しました。
今後は、楽天 全米株式インデックスファンドへと変更しています。
日本株式と、外国株式ポートフォリオ
日本株式を去年2017年に、整理しています。
今後はこのグラフに変化はなさそうです。
あるとすればVT購入した時に変化がでそうですが、今年は購入しないんじゃないかなー？
VTとVOOの比率で、50%以上を超えています。
インデックス投資の部分の核となる部分ですので、ここは売らないようにストロングホールドです！
今月購入した、BA(ボーイング)が飛び抜けて比率アップしてしまいました！
安定したインデックス投資をベースに、個別株を購入しているので、ある程度は安定した運用を心がけています。
米国個別株式については、配当金もはいってくるので、それも資産の増大に役立てています。
最後に、現在所持している資産一覧を記述しておわります。
主に下記のものに、投資しています。
日本株式 24.9％
日本個別株 株主優待銘柄です。
海外株式 47.5％
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF
VOO バンガード S&P500ETF(NISAで追加購入)
ニッセイ外国株式インデックスファンド
たわらノーロド先進国株式
iFree S&P500インデックス
楽天 全米株式インデックス(積立中)
米国個別株 KO コカ・コーラ
MCD マクドナルド
MO アルトリア
PG P&G
BA ボーイング(追加購入)
INTC インテル
PM フィリップモーリス
新興国株式 7.3%
VWO バンガード･FTSE･エマージング･マーケッツETF
三井住友TAM－SMT新興国インデックス・オープン
国内債券 0.7%
ＤＩＡＭ公社債ＯＰ中期
純金・プラチナ 19.6%
田中貴金属工業 GP@積立てくん 純金/プラチナ積立(積立中)
番外編
個人型確定拠出年金(iDeCo) ニッセイ外国株式インデックス(積立中)
以上、2018年1月のポートフォリオ状況でした。
《参考》
私の使用している証券は、SBI証券になります。
ほとんどの株式は、SBI証券をメインにして投資しています。
口座がまだでしたら、資料請求から初めてみると良いかも。
・ＳＢＩ証券 (右上の「今すぐ口座開設」から)
・楽天証券
購入手数料、口座手数料も安いので、オススメとなっています。
口座開設には、マイナンバーカードが必要になってきましたので、ご注意ください。
投資をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。
