びすくんです
2017年10月のポートフォリオをチェックしました。
10月中は、世界中で株高になり日本も漏れなく市場が好調となっています。
好調の訳はイマイチ分かりませんが、地政学的リスクも影を潜めてますし、
一番は、米国の株高の影響だと思われます。
資産の動きは、前月と比べあまり変化はありませんが、全体としては米国の資産が上昇しており、資産も若干増えている状況です。
FRBのバランスシート縮小や、利上げ勧告など、市場が平坦化する内容が出てきたと思っていましたが、ソフトランディングする傾向にあることにより、年末にかけては上昇ムードが漂ってきています。
現在のポートフォリオ
詳しいポートフォリオ比率(前月比)
日本株式 29.7% +0.4%
海外株式 40.1% +0.3%
新興国株式 7.6% -0.1%
日本債権 0.8% ±0.0%
金・プラチナ 21.8% -0.6%
今月も、特に大きな投資を行っているわけではないので、市場の動きにより、若干の比率変動があったくらいです。
米国、日本株式が好調を維持して比率上昇。
プラチナの価格が大幅に下がっており、比率が下がっています。
現在のアセットアロケーション分析
資産全体の「期待リターン」と「リスク」です。
期待リターン(年率) 5.30%
リスク(年率) 17.39%
先月と比べると若干ですが、リターン、リスクとも下がっています。
期待リターン -0.01%
リスク -0.01%
誤差程度ですね。
現在の積立て投資について
現在積立しているのは、3個所になります。
・純金プラチナ積立てを、田中貴金属工業で、各5,000円づつ積立てしています。
・個人型確定拠出年金(iDeCo)にて、DCニッセイ外国株式インデックスに、月10,000円積立しています。こちらは、年金積立ですので、サブ的関係上グラフには反映されていません。
・9/8より、楽天スーパーポイントを使っての、投資信託を定期購入しています。
iFree S&P500インデックスに、ポイントすべてを投資しています。
10月の積立て履歴については、昨日記事を作りました。
日本株式と、米国株式ポートフォリオ
グラフ上では、個別株が88%を占めています。
売却しなければ、当分はこのままのようなグラフになるかと思います。
現在、売却を考えているものが2種類存在するので、売却した場合にはグラフに反映されるかと思います。
米国株式比率では、半分近くをVTが占めています。
今後は、VT(世界全体)中心ではなく、VOO(米国S&P500指数)の方を購入していこうかと考えています。
米国個別株式6種類については、日々比率が変わってきています。
下落しているのは、P&Gと、アルトリア(タバコ)の2種類です。
この2つは、全体の4%から、比率を大きく下げてしまっています。
そう考えると、個別株式は多くの株で分散しておくことが必要そうだと、改めて思いました。
同じ金額で同時購入した4銘柄でも、こんなに差がでております。
PG(P&G) 3.6%
MO(アルトリア) 3.2%
MCD(マクドナルド) 4.6%
KO(コカ・コーラ) 4.0%
最後に、現在所持している投資一覧を記述して終わります。
主に下記のものに、投資しています
日本株式 29.7%
日本個別株 一部売却予定
海外株式 40.1%
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF
VOO バンガード S&P500ETF
ニッセイ外国株式インデックスファンド
たわらノーロド先進国株式
iFree S&P500インデックス(継続購入)
米国個別株 KO コカ・コーラ
MCD マクドナルド
MO アルトリア
PG P&G
BA ボーイング
INTC インテル
新興国株式 7.6%
VWO バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF
三井住友TAM-SMT新興国インデックス・オープン
国内債券 0.8%
DIAM公社債OP中期
純金・プラチナ 21.8%
田中貴金属工業 GP@積立てくん 純金/プラチナ積立(積立中)
以上、2017年10月のポートフォリオ状況でした。
《参考》
私の使用している証券は、SBI証券になります。
ほぼメイン証券となっているのが、SBI証券です。
口座がまだでしたら、SBI証券がオススメかと思います。資料請求から始めると良いかも。
・SBI証券 (右上の「今すぐ口座開設」から)
・楽天証券
購入手数料、口座手数料も安いので、オススメとなっています。
口座開設には、マイナンバーカードが必要になってきましたので、ご注意ください。
投資をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。