びすくんです
2017年9月のポートフォリオをチェックしました。
9月中は、地政学的リスクとして北朝鮮の問題が勃発しており、現状も騒がれている状況です。でも、市場に反映は少ないようで、逆に上昇するなど、市場の動きは分からないものです。
資産の動きは、前月と比べあまり変化はありませんが、全体としては米国の株高が目立ち、資産も若干ですが増えている状況です。
来月10月からは、FRBのバランスシート縮小が開始される話ですし、利上げも今年中とのことで、年末に向けてどういった動きになるか注目が必要そうです。
現在のポートフォリオ
詳しいポートフォリオ比率(前月比)
日本株式 29.3% -0.4%
海外株式 39.8% +0.3%
新興国株式 7.7% ±0.0%
日本債券 0.8% ±0.0%
金・プラチナ 22.4% +0.1%
今月は、特に大きな投資を行っている分けではないので、市場の動きにより、若干の比率変動があったくらいです。
海外の方が好調で、日本の個別株の一部が下落しているため、今回のような比率となっています。
現在のアセットアロケーション分析
資産全体の「期待リターン」と「リスク」です。
期待リターン(年率) 5.31%
リスク(年率) 17.40%
先月と比べると若干ですが、期待リターンが上がっています。同じようにリスクも上がっています
期待リターン +0.01% UP
リスク +0.01% UP
誤差程度ですね。
現在の積立て投資について
現在積立てしているのは、3個所です。
・純金プラチナ積立てを、田中貴金属工業で、各5,000円づつ積立しています。
・個人型確定拠出年金(iDeCo)にて、DCニッセイ外国株式インデックスに、月10,000円積立しています。こちらは、年金積立ですので、サブ的な関係上グラフには反映されていません。
9/8から、新たに始まった、楽天証券での楽天スーパーポイントからの投資信託の買付けを始めました。
楽天スーパーポイントが、100ポイント以上になったタイミングで購入しています。
・楽天スーパーポイントで、iFree S&P500インデックスを購入
今月は、2回購入してみました。
1回目はポイントすべてを使用したので金額がまとまっていますが、毎月300ポイント位が平均になりそうです。
日本株式と、米国株式ポートフォリオ
グラフ上では、個別株が1%程下がり、VTが上昇し1%変化がありました。
相変わらずですが、個別株が88%と高い比率となっています。
米国株式比率では、世界全体に投資するVTが半分近く占めています。
そのため、比較的安定的な資産運用を心がけています。
※世界同時株安の場合には下がります。
米国個別株式6銘柄については、比率では少し上下しています。
ボーイングが上昇しており、アルトリアは下落したまま戻ってきません。
同じ金額で同時購入した4銘柄でも、こんなに差がでております。
PG(P&G) 3.9%
MO(アルトリア) 3.2%
MCD(マクドナルド) 4.5%
KO(コカ・コーラ) 4.0%
個別株で10-20銘柄位で分散しておかないと、トータルで見ないと安定しないですね。
主に下記のものに、投資しています
日本株式 29.3%
日本個別株
海外株式 39.8%
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF
VOO バンガード S&P500ETF
ニッセイ外国株式インデックスファンド
たわらノーロド先進国株式
iFree S&P500インデックス(新規購入)
米国個別株 KO コカ・コーラ
MCD マクドナルド
MO アルトリア
PG P&G
BA ボーイング
INTC インテル
新興国株式 7.7%
VWO バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF
三井住友TAM-SMT新興国インデックス・オープン
国内債券 0.8%
DIAM公社債OP中期
純金・プラチナ 22.4%
田中貴金属工業 GP@積立てくん 純金/プラチナ積立
以上、2017年9月のポートフォリオ状況でした。
《参考》
私の使用している証券は、SBI証券になります。
iFree S&P500インデックスを始めました、楽天証券で開始。
・SBI証券 (右上の「今すぐ口座開設」から)
・楽天証券
購入手数料、口座手数料も安いので、オススメとなっています。
口座開設には、マイナンバーカードが必要になってきましたので、ご注意ください。
投資をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。