びすくんです
2017年6月のポートフォリオをチェックしました。
6月は、FOMCが利上げをするなど、今後の市場が変化していきそうな気配です。
直近では、米国の市場では、ハイテク関連が下落するなど、調整が入ってきています。
日本株については、FOMCが好感されているのか、日経平均が20,000円代と安定してきた感じがあります。
現在のポートフォリオ
詳しいポートフォリオ比率(前月比)
日本株式 38.9％ -4.7％
海外株式 33.0％ +2.4％
新興国株式 6.8％ +0.2％
日本債券 0.8％ -1.4％
金・プラチナ 20.5％ +0.5％
キャッシュ確保のために、日本株式と日本債券を売却しました。
予定よりキャッシュが多かった分については、海外株式のETF、バンガード社の VOO S&P500ETFを購入しています。
追記
今気がついたけど、日本株40%、海外株40%、金プラチナ20%の比率になってるのね！これはこれで良いのかもしれない！って思ってしまいますねｗ
って、リスク高すぎ！
現在のアセットアロケーション分析
資産全体の「期待リターン」と「リスク」です。
日本株式の比率が高いため、リスクが高めとなっています。
債券比率が下がっているのもありますが、現時点では債券を増やす気はないです。
期待リターン(年率) 5.23％
リスク(年率) 17.48％
今後の方針について
現在、投資活動をしているのは、2点のみとなります。
・純金プラチナ積立てを、田中貴金属工業で、各5,000円づつ積立てを行っています。
・個人型確定拠出年金(iDeCo)内で、DCニッセイ外国株式インデックスに、月10,000円を積立しています。ただ、年金の枠組みですので、サブ的な関係上、グラフには反映されていません。
両方当分の間は、継続して行っていく予定です。
今後の目標
・現状を見てですが、日本株式の比率が下がり、海外株式比率と同じような比率になっていきました。一応は思惑どおりです。
・長い目で見てですが、日本株式の半分程度を、海外株式へと変更したいと考えています。状況を見て、日本の個別株式を売却後、米国株か同等のものを購入する予定です。
日本株式と、米国株式ポートフォリオ
日本株式の中では、個別株を売却して比率を下げています。
下げた分、(1306)TOPIX連動型上場投資信託ETFが比率を上げてきました。
米国株比率では、世界全体に投資するVTが多く、比較的安全な動きを取っています。
最近では、バンガード社の VOO S&P500ETFを購入することで、やや米国よりの比率を上げています。
個別株4銘柄については、現状増やす予定はないです。
なかでも、MCD(マクドナルド)の株価が好調で、15%程の上昇となっており、他と比べると若干比率が上がってきています。
主に下記のものに、投資しています
日本株式 38.9%
日本個別株 一部売却
海外株式 33.0％
VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF
VOO バンガード S&P500ETF 追加買付
ニッセイ外国株式インデックスファンド
MO アルトリア 、PG P&G
新興国株式 6.8%
VWO バンガード･FTSE･エマージング･マーケッツETF
三井住友TAM－SMT新興国インデックス・オープン
国内債券 0.8%
ＤＩＡＭ公社債ＯＰ中期
純金・プラチナ 20.5%
田中貴金属工業 GP@積立てくん 純金/プラチナ積立
以上、2017年6月のポートフォリオ状況でした。
《参考》
私の使用している証券は、SBI証券になります。
NISAで外国株式メインに使用するのであれば、マネックス証券がオススメです。
・ＳＢＩ証券 (右上の「今すぐ口座開設」から)
・楽天証券
購入手数料、口座手数料も安いので、オススメとなっています。
口座開設には、マイナンバーカードが必要になってきましたので、ご注意ください。
投資をはじめるなら、良い本を読むことをオススメします。
