びすくんです
ウェルスナビ(WealthNavi)の運用プランを色々いじってみました。
ウェルスナビ(WealthNavi)とは？
ウェルスナビ(WealthNavi)は、ロボアドバイザーで米国上場株をベースに投資を自動配分してくれるAIサービスになります。
主には、アメリカ株式全体、欧州株式全体など、世界全体に分散投資を行います。
過去記事はこちらから。
プランについていろいろさわってみた
リスク許容度が、１～５まであります。
それによって、ポートフォリオ(Potfolio)が変更されるようです。
リスク５
リスク高めに設定してみましたが、米国株(VTI)は、35%が最大のようです。
次に高いのが、日欧株(VEA)を、31.8％と上がっています。
リスク４
米国株(VTI)は、そのまま35%ですが、日欧株が26.6％と減っています。
日欧株と新興国株式を減らして、米国債(AGG)に割り当てている感じですね。
リスク３
米国株式が35％から、30.6％に下がってきました。また、米国債券(AGG)が多くなってきました。29.1％です。
リスク２
米国債券(AGG)が最大の35%を占めています。
そしてあらたに、物価連動債(TIP)13.6％が、新しく出てきました。
物価上昇に合わせて連動する債券のようです。
リスク１
ここで米国株(VTI)が大きく下げてきました14.7％です。
リスク２と同じように、債券比率が多くなっています。
米国債券(AGG)35％、物価連動債(TIP)30.3％となっています。
不動産(IYR)に関しては、ずーっと５％のようです
イメージでは、ブルー系統がリスクが高め。緑色がリスク低めといった感じですね。
どのプランにするか？
安全策をとるならば、リスク２が良さそうに見えます。
個人的には、リスク４辺りでバランス良く世界全体の株式に投資していくのが、良さそうに思えてきました。
ということで、リスク４にします！
後は、入金すれば自動で買付けが開始される模様。
入金は後日に！どうなるのかは初めてみてからです。ドキドキ
《参考》ウェルスナビの口座開設はこちら
