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2017年1月のポートフォリオ運用報告

株式 投資

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びすくんです

 

2017年1月のポートフォリオをチェックしました。

 

市場は、アメリカ大統領トランプのハネムーン市場で、盛り上がっているようですが、先月と比べ、比率的にはあまりかわっておりません。

 

現在のポートフォリオです。

 

 詳しいポートフォリオ比率

日本株式 42.1%

海外株式 28.0%

新興国株式 7.3%

日本債券 2.3%

金・プラチナ 20.4%

 

今月から、小数点以下第1まで表示するようにしました。

海外株式が上がっていると思ったのですが、変化は見られません。

 

ポートフォリオについては、生活防衛資金や、投資用資金のキャッシュ。個人型確定拠出年金(iDeCo)は、省いたものになります。

 

今後の方針はどうするか

現在投資しているのは、2つのみとなります。

・金/プラチナの積立を、田中貴金属工業で積立をしています。

 各5,000円づつ

・個人型確定拠出年金(iDeCo)にて、ニッセイ外国株式インデックスに、月10,000円

 

ポートフォリオとしては、日本株式が42%と、リスクが高めとなっています。

アセットアロケーションの、期待リターンとリスクは、下記のようになっています。

期待リターン(年率) 5.17%

リスク(年率)    17.46%

 

日本株式を一部売却する予定を立てています。

 

今年の目標

日本株式の売却で、バランスを取る動きをしたい。

 リスクが高めであるところと、目標としている配分をかなりオーバーしているため。

・NISA枠を使用して、VTまたは、各種インデックスファンドの購入

 VTを購入する確立が高いです。

 ※VT バンガード・トータルワールドインデックスETF。世界各国へ分散投資するアメリカのETFです。

・キャッシュの確保

 生活防衛資金が徐々に減っており、心もとない状況になる前に、バランスを取りたい

 

現在の投資している銘柄

主に下記のものに、投資しています。

日本株式 42%

 TOPIX投資信託(1306)

 その他、個別株式(NISA枠もあり)

 

海外株式 28%
 VT バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(一部NISA枠)

 三井住友T外国株インデックスe

 ニッセイ外国株式インデックスファンド(NISA枠)

 

新興国株式 7%

 VWO バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF

 

国内債券 2%
 DIAM公社債OP中期

 三井住友TSMT国内債券

 

純金・プラチナ 20%

 田中貴金属 純金/プラチナ積立